如何利用 AI 追蹤虛擬貨幣洗錢？
金流分析系統與 AI 偵查應用實例
本期 AI 知識庫亮點
為何偵查作業需導入 AI 技術？
- 資料分散、難以整合：交易紀錄散落於不同交易所，查找過程不僅費時，更仰賴交易所的主動配合。
- 人工查核耗時：偵查人員需自行分析金流紀錄與交易數據，工作量龐大且較難完全避免疏漏。
- 缺乏即時分析能力：傳統流程難以即時偵測異常金流或可疑關聯，易錯過最佳追查時機。
- 資訊視覺化不足：偵查人員需自行繪製幣流分析圖以呈現金流脈絡，難以快速掌握全局。
AI金流偵查系統建置成效
- 技術基礎與平台特性
採用意藍長期開發的「AI Search for KM新一代知識搜尋與知識問答系統及工作平台」為基礎，以 RAG 架構為核心，並整合搜尋引擎、向量資料庫、語意分析及大型語言模型，可針對特定領域資料進行理解與訓練，支援高精度的知識檢索與智能問答。且平台問答之回覆內容均可追溯來源，確保資料可靠性；同時，亦支援地端運行與權限控管，可以有效避免洩漏機敏資訊。
在此基礎上，進一步整合公開的虛擬貨幣金流紀錄、內部案件資料及外部相關法律監理文件等，經結構化處理後形成資料庫，以確保系統能依偵查任務需求調用對應資訊，最終建置出可於地端安全運行的「虛擬貨幣金流偵查系統」。
- 核心功能與效益
- 核心功能一：金流查詢
採用 NL2SQL 技術，讓使用者能以自然語言查詢交易紀錄，如詢問「這筆交易資金流向哪個錢包？」系統便會自動轉換為查詢指令並回傳結果，並以視覺化方式呈現資金流向，降低偵查人員的查詢門檻。此功能能夠節省資料比對與分析成本，縮短案件初步調查時間，提升分析的準確性。 - 核心功能二：偵查報告生成
系統能根據過往相關之偵查與法律文件，自動生成偵查報告內容，並提供偵查建議。此功能可減輕人工彙整負擔，確保報告結構與語意一致，提升案件偵查報告的品質，優化偵查流程效率。 - 核心功能三：偵查報告真偽驗證
此功能可以輔助驗證偵查報告的真實性，根據實際數據與推論規則檢核報告內容，標示潛在錯誤或矛盾之處，強化報告可信度與司法採信力。
- 核心功能一：金流查詢
整體而言，透過此 AI 金流偵查系統的導入，偵查人員可直接以自然語言快速完成資料查詢、金流分析與報告生成，讓偵查流程更即時、精準、安全，顯著提升執法作業在效率、準確度與資訊安全三方面的表現，為虛擬貨幣相關的犯罪偵查提供全方位的支持。未來，此技術亦可延伸應用於其他犯罪樣態與偵查領域，推動執法作業邁向全面智慧化。
常見問題 FAQ
Q1：為什麼虛擬貨幣洗錢偵查比傳統金融犯罪更困難？
A： 主要困難點在於虛擬貨幣的去中心化、匿名性以及跨國流動的高速度。
傳統偵查依賴交易所配合與人工比對，但虛擬貨幣金流散落於全球區塊鏈結點，偵查人員需處理龐大且格式不一的交易紀錄。若僅靠人工查核，不僅耗時且難以即時掌握複雜的幣流脈絡，容易錯過追查的最佳時機。
Q2：AI 如何協助執法單位追蹤「匿名」的虛擬貨幣交易？
A：AI 能透過自動化整合多源資料與語意分析技術，識別可疑關聯並將金流結構化。
透過意藍的技術，系統能整合公開的區塊鏈紀錄、內部案件資料與法律監理文件，利用 AI 進行異常偵測。這能協助偵查人員從破碎的資訊中自動判別錢包地址間的關聯性，並將非結構化的交易紀錄轉化為易於理解的幣流分析圖。
Q3：什麼是 NL2SQL 技術？它如何幫助偵查人員分析金流？
A：NL2SQL 是一種讓使用者能以「自然語言」直接查詢數據庫的 AI 技術。
在虛擬貨幣金流偵查系統中，偵查人員不需撰寫複雜的程式指令，只要輸入口語化問題（如：「這筆資產流向哪個錢包？」），AI 就會自動將其轉化為查詢指令並回傳視覺化結果，大幅降低了技術門檻並縮短初步調查時間。
Q4：AI 產出的虛擬貨幣偵查報告，內容是否具備法律採信力？
A：透過「偵查報告真偽驗證」功能，AI 能根據實際數據檢核報告內容，強化可信度。
意藍的系統不僅能自動生成報告草案，更具備驗證機制，能標示出報告中潛在的矛盾或錯誤。此外，系統基於 RAG 架構，所有生成內容皆可追溯原始資料來源，這能確保數據的可靠性，輔助強化報告在司法上的採信力。
Q5：使用 AI 處理敏感的犯罪偵查資料，如何確保資安不外洩？
A：系統支援「地端運行」與「嚴格權限控管」，確保機敏資訊留在內部環境。
考量到刑事偵查的特殊性，意藍的 AI 金流偵查系統不需依賴公有雲，可完全部署在執法單位的內部環境中。搭配完善的權限設定，能防止未經授權的存取，並避免辦案情資流向外部模型業者，確保最高規格的資安與個資保護。
Q6：AI 偵查系統除了追蹤金流，還能提供哪些偵查建議？
A：AI 能根據過往案例與法律文件，自動產出偵查策略建議與報告摘要。
系統透過理解大量的法律監理文件與歷史案件，在產出報告時能自動建議後續的追查方向或應注意的法律風險。這能協助偵查人員維持選案與辦案標準的一致性，避免人為判斷的疏漏。
