金融情資調查如何自動化？
AI 輔助選案與情資分析效率與品質
為提升選案效率與準確度，意藍協助政府調查單位建構「金融情報整合 AI 分析系統」，強化情資分析與選案能力，使偵查流程更具系統性與一致性。
本期 AI 知識庫亮點
調查單位背景與需求介紹
因此，如何將相關情資進行有效整合，提升分析的一致性與可追溯性，並在案件成形前，及早辨識潛在高風險交易，成為調查單位希望解決的核心需求。
導入「金融情報整合 AI 分析系統」助力選案及偵查
- 資料整合與重建：整合大額現金交易報告（CTR）、可疑交易報告（STR）及國際情資三大來源，為調查單位重建金融情資資料庫，並重新規劃資料欄位與內容格式，使不同來源的資料能以統一標準被檢索與比對，打造高效的金融情資分析基礎。
- 自動分析與智慧選案：系統將交易資料依照匯款頻率、金額、來源去向等行為特徵進行比對，再依據常見犯罪手法（如分散交易、層層轉手、短時間高頻率往返等）進行交易模式分析，協助辨識具有較高風險的交易群組與潛藏的特定犯罪行為；此外，系統也能依照不同情境調整篩選與分析條件，具備良好實務應用效率。
- 直覺式查詢：提供簡便完整的操作介面，當單位人員輸入多種查詢條件 ，系統便會自動整合既有資料並呈現關聯結果，讓案件背景、交易脈絡與可疑指標一目瞭然，減少在多套系統間反覆切換的作業時間。
- 權限控管與資安合規：依據不同使用者的角色控管權限，完整保留操作與查詢紀錄，以符合資安與稽核要求。
- 優化情資處理流程：藉由將多源金融情資整合至同一平台並建立標準化機制，減少人工蒐整與比對成本，使研析情資流程更加流暢。
- 提高情報掌握度：藉由系統提供的自動標註、紀錄與追蹤能力，有助於及早從大量資料中辨識出可疑交易群組，調查單位也能完整掌握可疑資金流向與案件背景。
- 強化選案精確度：透過模型輔助分析交易行為特徵，讓研析過程判斷維持一致邏輯，減少因人員經驗產生的影響，提升案件辨識的精確性。
- 降低學習成本：標準化的操作介面與使用方式，幫助新進同仁快速接軌，不再需要仰賴資深同仁的教學指導，讓知識能在單位內快速傳承，進而提升工作品質及效率。
透過使用此系統，調查單位能更即時地掌握金融情資流向，快速鎖定異常交易，大幅縮短人工篩選時間，提升辦案效率與精準度，實現資料登錄、查詢、選案與派案的全流程優化。
常見問題 FAQ
Q1：為什麼金融情資調查需要導入 AI 自動化系統？
A：主因是金融交易量龐大且犯罪手法複雜，傳統人工比對已無法應對即時偵測需求。
調查單位每天需處理海量的大額交易（CTR）與可疑交易（STR）報告，資料來源多樣且格式不一。若僅靠人工篩選，容易因人員經驗差異導致判斷標準不一，甚至遺漏潛在風險。AI 能提供統一的邏輯與海量處理能力，確保研析過程的一致性與精確度。
Q2：AI 如何從大量交易中辨識出潛在的洗錢或詐騙案件？
A：AI 透過分析「行為特徵」與「交易模式」來識別高風險群組。
系統會根據匯款頻率、金額大小、資金去向等特徵，比對常見的犯罪手法，例如「分散交易」、「層層轉手」或「短時間高頻往返」等。透過 AI 的模式識別能力，能主動標註出具有異常行為的交易群組，讓調查官能及早鎖定高風險案件。
Q3：什麼是「RAG 架構」？它如何提升金融情資的分析品質？
A：RAG（檢索增強生成）架構能確保 AI 生成的研析結果具備可追溯性與真實依據。
在金融情報整合系統中，RAG 技術會先從資料庫檢索相關的原始交易紀錄，再交由 AI 進行語意分析與統整。這不僅能確保回覆內容精準，更能標註資料來源（如特定的 STR 編號），滿足執法單位對於證據鏈與稽核的高標準要求。
Q4：AI 如何整合來源不同的 CTR、STR 與國際情資？
A：系統透過「資料重建」技術，將多源資料轉化為標準化的統一格式。
意藍的系統會重新規劃不同來源的資料欄位，打破資訊孤島，使原本散落在各處的情資能以統一標準被檢索與交叉比對。這讓調查人員能在單一平台掌握完整的案件背景，不需在多個系統間反覆切換。
Q5：AI 系統如何降低新進調查人員的學習成本與判斷誤差？
A：透過「直覺式查詢介面」與「標準化研析邏輯」，減少對個人經驗的過度依賴。
系統提供簡便的操作介面，新進同仁不需掌握複雜的查詢語言，只要輸入關鍵字即可呈現關聯結果。此外，AI 輔助選案能維持一致的判斷邏輯，讓知識能在單位內快速傳承，不再需要長期仰賴資深同仁的口耳相傳。
Q6：處理敏感的金融交易情資，系統在資安與權限控管上有何保障？
A：意藍「金融情報整合 AI 分析系統」具備嚴格的角色權限控管與完整的查詢紀錄留存。
考慮到金融情資的高度機敏性，系統會依據使用者的職權劃分存取範圍，並完整保留每一筆操作與查詢軌跡。這不僅符合資安合規與內部稽核要求，更能確保偵查過程中的資料完整性與不被濫用。
Q7：導入「金融情報整合 AI 分析系統」後，對辦案流程有何具體提升？
A：系統能實現「資料登錄、查詢、選案到派案」的全流程優化。
透過自動標註與智慧選案，調查單位能及早辨識出高風險交易，大幅縮短人工初步篩選的時間。這讓調查官能將精力集中在深度案件研析與實體調查，全面提升辦案效率與情報掌握度，達到精準打擊犯罪的目標。
