AI偵查應用實例：
以 AI Search for KM為基礎，打造虛擬貨幣金流分析系統
近年來，隨著虛擬貨幣與數位資產市場的快速發展，相關犯罪樣態日益多元。虛擬貨幣因具去中心化、匿名化與跨境流動性高等特性，使執法單位在偵查過程中面臨更高的挑戰，而傳統依賴人工比對與文件查核的作業方式，不僅耗費大量人力與時間，也較難以即時掌握複雜的金流脈絡。為強化偵查效能與準確度，政府機關積極推動數位偵查轉型，透過導入 AI 人工智慧與大數據分析技術，強化資料運用與決策支援能力，逐步邁向智慧化執法的新階段。
本期 AI 知識庫亮點
為何偵查作業需導入 AI 技術？
隨著數位資產市場與虛擬貨幣交易蓬勃發展，相關犯罪手法與樣態也呈現多樣化趨勢，跨境交易頻繁、匿名性高且金流分散等，使執法單位面臨前所未有的挑戰。在偵查過程中，相關人員常需以人工從大量錢包地址與交易紀錄等資料中比對可疑關聯，而此種以人工比對與查核為主的偵查方式可能面臨的困難點包括：
- 資料分散、難以整合：交易紀錄散落於不同交易所，查找過程不僅費時，更仰賴交易所的主動配合。
- 人工查核耗時：偵查人員需自行分析金流紀錄與交易數據，工作量龐大且較難完全避免疏漏。
- 缺乏即時分析能力：傳統流程難以即時偵測異常金流或可疑關聯，易錯過最佳追查時機。
- 資訊視覺化不足：偵查人員需自行繪製幣流分析圖以呈現金流脈絡，難以快速掌握全局。
AI金流偵查系統建置成效
為回應上述挑戰，政府機關的相關單位近年積極導入 AI 技術，建置專屬的虛擬貨幣金流偵查系統，以實現資料整合與分析自動化。意藍資訊作為台灣代表性的智能數據廠商，協助執行虛擬貨幣金流偵查系統專案，以下將說明其技術基礎與應用效益。
- 技術基礎與平台特性
採用意藍長期開發的「AI Search for KM新一代知識搜尋與知識問答系統及工作平台」為基礎，以 RAG 架構為核心，並整合搜尋引擎、向量資料庫、語意分析及大型語言模型，可針對特定領域資料進行理解與訓練，支援高精度的知識檢索與智能問答。且平台問答之回覆內容均可追溯來源，確保資料可靠性；同時，亦支援地端運行與權限控管，可以有效避免洩漏機敏資訊。
在此基礎上，進一步整合公開的虛擬貨幣金流紀錄、內部案件資料及外部相關法律監理文件等，經結構化處理後形成資料庫，以確保系統能依偵查任務需求調用對應資訊，最終建置出可於地端安全運行的「虛擬貨幣金流偵查系統」。
- 核心功能與效益
- 核心功能一：金流查詢
採用 NL2SQL 技術，讓使用者能以自然語言查詢交易紀錄，如詢問「這筆交易資金流向哪個錢包？」系統便會自動轉換為查詢指令並回傳結果，並以視覺化方式呈現資金流向，降低偵查人員的查詢門檻。此功能能夠節省資料比對與分析成本，縮短案件初步調查時間，提升分析的準確性。 - 核心功能二：偵查報告生成
系統能根據過往相關之偵查與法律文件，自動生成偵查報告內容，並提供偵查建議。此功能可減輕人工彙整負擔，確保報告結構與語意一致，提升案件偵查報告的品質，優化偵查流程效率。 - 核心功能三：偵查報告真偽驗證
此功能可以輔助驗證偵查報告的真實性，根據實際數據與推論規則檢核報告內容，標示潛在錯誤或矛盾之處，強化報告可信度與司法採信力。
- 核心功能一：金流查詢
整體而言，透過此 AI 金流偵查系統的導入，偵查人員可直接以自然語言快速完成資料查詢、金流分析與報告生成，讓偵查流程更即時、精準、安全，顯著提升執法作業在效率、準確度與資訊安全三方面的表現，為虛擬貨幣相關的犯罪偵查提供全方位的支持。未來，此技術亦可延伸應用於其他犯罪樣態與偵查領域，推動執法作業邁向全面智慧化。
